Kort antwoord: Cicero is een registratie-, documentatie- en opvolgingssysteem voor KYC/WWFT — geen geautomatiseerde AML-tool. De automatisering zit in labels, templates, taken, reminders en de audit trail, niet in het eigenlijke onderzoek: Cicero zoekt zelf geen UBO’s op, screent niet automatisch op PEP/sanctielijsten, en stelt geen risicobeoordeling voor. De advocaat voert de controles uit; Cicero legt de bevindingen gestructureerd vast.
Voor je met KYC en WWFT in Cicero aan de slag gaat, is het belangrijk om een duidelijk onderscheid te maken: Cicero ondersteunt de naleving van je AML-verplichtingen, maar automatiseert het onderzoek zelf niet. Dit artikel zet dat onderscheid scherp, zodat je vooraf weet wat je wel en niet kan verwachten.
Wat Cicero ondersteunt #
Cicero ondersteunt advocaten bij het vastleggen, beoordelen en opvolgen van KYC- en WWFT-verplichtingen, zowel op relatie- als op dossierniveau.
Op relatieniveau #
- Een plek om identiteitsgegevens te verzamelen, en de ID-kaart op te laden
- UBO’s documenteren
- Risico-indicatoren met notities vastleggen
- PEP/sancties als beoordelingsvelden opnemen
- Een risiconiveau vastleggen (laag/middel/hoog, of andere, zelf te configureren niveaus)
- De KYC-datum registreren, met een herinnering
- Bevindingen en motivering noteren
- Een audit trail bewaren
Op dossierniveau #
- Aanduiden of het dossier WWFT-plichtig is, met ondersteunende vragen
- De meldingsplicht-beoordeling vastleggen
- De individuele risicobeoordeling registreren
- Bijhouden of de opdrachtbrief ondertekend is
- WWFT-documentatie bewaren
- Taken en reminders koppelen aan de gekozen aanpak
- Templates gebruiken voor meldingen en checklists
- Een audit trail bewaren
Wat Cicero niet doet #
Cicero automatiseert het externe KYC-onderzoek zelf niet. Concreet haalt het systeem niet automatisch:
- UBO-gegevens op, en analyseert geen eigendomsstructuren
- PEP- of sanctielijst-gegevens op via automatische screening
- Adverse media op
- Verschillen tussen je Cicero-gegevens en officiële registers
Cicero stelt ook geen risico-indicatoren of risicobeoordelingen zelf voor, en biedt geen doorlopende monitoring die wijzigingen automatisch signaleert.
Vergelijkingstabel: Cicero versus een geautomatiseerde AML-tool #
| KYC/AML-functionaliteit | Cicero | Geautomatiseerde AML-tool |
|---|---|---|
| Plaats om bevindingen te noteren | ✅ | ✅ |
| Risico handmatig bepalen | ✅ | ✅ |
| UBO handmatig vastleggen | ✅ | ✅ |
| ID-document opslaan | ✅ | ✅ |
| KYC-datum/reminder | ✅ | ✅ |
| WWFT-plicht bepalen met vragen | ✅ | ✅ |
| Templates/checklists | ✅ | ✅ |
| Audit trail | ✅ | ✅ |
| UBO automatisch opzoeken | ❌ | ✅ |
| UBO-structuur automatisch analyseren | ❌ | ✅ |
| Verschillen tussen Cicero-gegevens en register signaleren | ❌ | ✅ |
| PEP automatisch screenen | ❌ | ✅ |
| Sanctielijsten automatisch screenen | ❌ | ✅ |
| Adverse media zoeken | ❌ | ✅ |
| Risico-indicatoren automatisch voorstellen | ❌ | ✅ |
| Risicoschatting ondersteunen/voorstellen | ❌ | ✅ |
| Bronnen automatisch verzamelen | ❌ | ✅ |
| Doorlopende monitoring | ❌ | ✅ |
| Wijzigingen automatisch signaleren | ❌ | ✅ |
💡 Wil je de automatische screening/monitoring die een gespecialiseerde AML-tool wél biedt? Cicero voorziet API’s om te koppelen met externe tools van derden.
Kort samengevat #
De advocaat voert de controles zelf uit, en legt de bevindingen en de uiteindelijke beoordeling vast in Cicero. Cicero zorgt ervoor dat die vastlegging gestructureerd, consistent, en met volledige audit trail gebeurt — niet dat het onderzoek zelf overbodig wordt.
Voor de concrete werking van elk van deze onderdelen, zie de overige artikelen in deze categorie: “KYC-controle op de relatiefiche,” en “Individuele risicobeoordeling per dossier.”
